#JEPQ #投資信託 #資産運用 #不労所得 #高配当株 #新NISA #年金 #二重課税
JEPQを「直接」買っている投資家へ。その選択は、本当に論理的な最適解でしょうか？
米国高配当ETFとして絶大な人気を誇るJEPQ。しかし、直接保有に伴う「二重課税の摩擦」と「再投資の非効率性」は、長期的な資産形成において無視できない損失をもたらします。本動画では、あえて国内投資信託という器を利用することで、税制の歪みを正し、リターンを極限まで絞り出す「軍師の最適解」を徹底解説します。
表面的な利回りに踊らされる「情弱」を脱し、税引き後の手取りを支配する。月15万円の不労所得を構築し、2026年の年金制度改正すら味方につける生存戦略。論理の先にある、真の自由を手に入れるための設計図を公開します。
【目次】
00:00:00 プロローグ：労働と資本の境界線
00:01:18 JEPQの正体：成長とインカムの融合
00:02:39 二重課税の罠：直接保有のリスク
00:03:52 国内投信という解決策：自動調整の恩恵
00:05:06 コストの真実：0.6%を「投資」と捉える
00:06:17 精密な再投資：5,000万円要塞への加速
00:07:24 ポートフォリオの陣形：攻守の黄金比
00:08:30 2026年・年金改正：制度を味方につける
00:09:31 リスク管理の規律：システムへの服従
00:10:45 エピローグ：自由は論理の先にある
【動画内で紹介した戦略のポイント】
二重課税調整制度： 確定申告の手間なく米国税を相殺。
100円単位の再投資： 分配金を1円の端数も逃さず複利の回転へ。
在職老齢年金対策： 金融所得を賢く利用し、年金カットを回避。
数字は常に真実を語ります。感情を排し、システムに従う者だけが、資本主義という戦場で生き残ることができるのです。
