今回は誰でも活用すべき投資益非課税制度を 3 ステップで詳しく解説します。投資初心者の方、税金で利益が減るのが悩みなら必ず最後までご覧ください。
ステップ① この制度の最大メリット：投資利益が丸ごと非課税になる
投資で得られる利益は大きく 2 種類、株式売却によるキャピタルゲインと配当金に分かれます。
通常はこの 2 つの利益に一律 20% の税金が課されますが、本制度を活用すれば両方完全に免税。手元に残る利益が大幅に増える仕組みです。
制度内には 2 種類の枠が設定されており、安定運用向け「つみたて投資枠」、値上がり狙いの「成長投資枠」に分かれています。
ステップ② 毎年の投資上限額と購入可能商品
毎年合計 360 万円まで投資可能で、内訳は下記の通り
・つみたて投資枠：年間 120 万円、投資信託のみ購入可能
・成長投資枠：年間 240 万円、個別株＋投資信託両方購入 OK
毎年枠はリセットされるため、長期視点で銘柄選びを慎重に行いましょう。
ステップ③ 生涯総投資上限 1800 万円のルール
制度を通じて生涯で利用できる金額の上限は 1800 万円です。
内訳：つみたて枠計 600 万円、成長投資枠計 1200 万円。
つみたて枠を使い切った後は、成長投資枠で高配当株を購入し、複利で資産を増やす運用がおすすめです。
運用のちょっとしたコツ
投資資金を引き出す際は一度に大金を下ろさず、少額ずつ取り出すようにしてください。一度に大きく引き出すと複利効果が失われ、総資産の伸びが鈍化します。
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