【FP3級 金融資産運用④】投資信託｜信託報酬はいつかかる？3つの役割・費用・株式投信と公社債投信・パッシブとアクティブ・ETF＋○×6問【寝る前の聞き流し】

FP3級（ファイナンシャル・プランニング技能検定3級）の第22回「投資信託」。投資信託にかかわる3つの役割と、いつかかるかで分ける費用、種類と運用スタイルを整理します。だれが何をするのか、の取り違えがよく問われます。

【この動画で押さえること】
・販売会社（窓口）・委託者＝運用会社（運用の指図・目論見書）・受託者＝信託銀行（保管・管理、分別管理）
・購入時手数料は買うとき、運用管理費用（信託報酬）は保有中ずっと、信託財産留保額は解約時
・約款上、株式を組み入れられれば株式投資信託。一切入れないのが公社債投資信託
・パッシブはベンチマークに連動、アクティブは上回る成果をめざす。トップダウンとボトムアップ、グロースとバリュー
・ETFは指値・成行注文や信用取引ができる。J-REITは不動産に投資
・○×チャレンジ6問

寝る前の聞き流しにもどうぞ。

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