東証に上場する債券ETFが、この1年で59本に激増しました。日本の10年国債は2.854%、個人向け国債も2%台に。金利が戻った今、債券ETFと個人向け国債をどう使い分けるか。国・年限・為替ヘッジの3つの軸で全体像を整理し、ヘッジ後の利回りを数字で確認します。
【🎥この動画について】
銘柄比較シリーズ。東証で買える債券ETF59本を「どこの国か」「どの年限か」「為替ヘッジをかけるか」の3軸で整理し、円建て日本国債ETF・米国債ETF・欧州/世界分散・社債系まで全体像を紹介します。後半では、為替ヘッジをかけると外国債券の利回りがいくら残るのかを概算し、個人向け国債と債券ETFの役割の違い、そして「いつ、いくらから守りを入れるか」までを扱います。
【📖この動画で学べる事】
・東証の債券ETF59本を3軸（国・年限・為替ヘッジ）で絞り込む考え方
・2026年に11本が新規上場した円建て日本国債ETFの全体像と注意点
・米国債ETFの年限×ヘッジあり/なしの組み合わせと、部分ヘッジ（376A）の存在
・独仏国債を円ベースに引き直すと日本国債より高いとは言いにくい理由
・ヘッジ後利回り≒現地利回り−（相手国短期金利−日本短期金利）の概算
・ウルトラロング米国債（237A/238A）の分配利回り10%表示とデュレーションの注意点
・個人向け国債は「減らさない箱」、債券ETFは「株と別に動く保険」という役割分担
・資産形成期・資産3000万円〜・引退5〜10年前・取り崩し期、フェーズ別の守りの入れ方
【👥こんな方におすすめです】
・株の積立はできているが、守りの資産をどう作るか迷っている方
・個人向け国債と債券ETF、どちらを買えばいいか分からない方
・為替ヘッジありの外国債券を「利回りが高いから」で検討している方
・引退の5〜10年前、または取り崩しフェーズが近い方
【ℹ️今回の動画のまとめ】
・日本の金利が戻り、円建て債券ETFの選択肢が2026年に激増した
・ヘッジコストは縮小したが、ヘッジ後の外債利回りは日本国債に届かない
・ヘッジあり外債を持つ理由は「利回り」から「相関とデュレーション」に変わった
・分配利回りは「いくら受け取れるか」。増える力は最終利回りの側にある
・個人向け国債は「減らさない箱」、債券ETFは「株と別に動く保険」。役割で分ける
0:00 オープニング｜東証の債券ETFが59本に激増
0:38 金利が戻ってきた。債券をどう使うか（生債券との使い分け）
2:27 東証の債券ETFは3つの軸で決まる（国・年限・為替ヘッジ）
4:08 円建て日本国債ETF：2026年にテーマ化して一気に増加
5:58 マーケットメーカー社数と純資産総額の見方
7:57 米国債ETF：年限×為替ヘッジの組み合わせ
10:30 欧州・世界分散と、利回りを取りに行く債券
13:40 日本人にとって独仏国債は使えるのか（円ベース換算）
16:05 ヘッジをかけると利回りはいくら残るのか
18:45 分配利回り10%表示の注意点：ウルトラロング米国債（237A/238A）
20:37 個人向け国債と債券ETFは役割がまったく違う
23:10 いつ、いくらから守りを入れるか（フェーズと資産額）
25:02 今日のまとめ
26:16 エンディング：QIIと米国ETFという選択肢／生債券との役割の違い
28:59 お知らせ（メンバーシップ／note）
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カエルの投資Vlogについて
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元々、プライム上場企業の事業責任者。部下100人以上の管理職を経験。
機械学習、AI、MA、SNS、データ分析、データ活用などのコンサルが本業。現在は起業をして一人で仕事をしながら、自分のポートフォリオや投資に関する情報発信で色々な人の何か役に立てればと活動中。
【取得したお金系資格】
・「資産形成コンサルタント」（証券アナリスト協会）
・「2級ファイナンシャル・プランニング技能士」（日本FP協会）
・「AFP(Affiliated Financial Planner)」（日本FP協会）
・「住宅ローンアドバイザー」（住宅金融普及協会）
※これからも、勉強を継続していこうと思っています！！
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