60歳のAさんが「退職金をどう運用すべきか」という同じ相談を、
証券会社・銀行・保険会社のそれぞれの窓口に持っていったら、
どうなるでしょうか。
おそらく、返ってくる答えはすべて違います。
これは、誰かが不誠実だからではありません。
それぞれの組織で「何によって収益を得ているか」が異なるためです。
このシリーズでは、証券会社・銀行・保険会社・IFA・独立系FPという
5つの相談先の特徴を見てきました。
完結編となる今回は、そのすべてに共通して使える
「アドバイザーを見極める3つのチェックポイント」をお伝えします。
いずれも、面談の場で実際に投げかけられる具体的な質問です。
相手の答え方で、その方の姿勢がはっきり分かります。
・報酬の仕組みを、正面から説明できるか
・組織の営業目標と、顧客の利益を切り離して話せるか
・商品や数字より先に、あなた自身に関心を持っているか
退職金や相続でまとまった資金ができた方、
新NISAや投資信託の相談先を探している方、
すでに担当者がいて、その方をどう評価すべきか迷っている方の
参考になれば幸いです。
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