キャピタルの世界株式を調べると、似た名前の商品がいくつも出てきます。「限定為替ヘッジ」や「DC年金つみたて専用」は、どのような違いなのでしょうか。
基本型、限定ヘッジ型、年2回の分配重視型2本、DC年金つみたて専用型の5本を取り上げ、共通する企業の選び方、投資先の中身、費用、分配方針、購入条件、独自の星評価を比べます。
企業選びを任せたい理由を確かめたうえで、利用する制度、受取りの目的、為替への対応を整理するための動画です。
■ チャプター
00:00 キャピタル世界株式編
00:51 5本は、受取り・為替・制度で整理
01:43 複数の担当者の判断を、1本へ
02:38 国内マザーは4つ。企業選びは共通
03:34 271銘柄でも、国の配分は均等ではない
04:37 情報技術が約3割。企業の重なりも確認
05:39 2本持っても、企業選びは重なります
06:33 「限定」は、対象となる通貨の範囲
07:27 円82.0％は、円現金の比率ではありません
08:29 ヘッジの負担は、固定の年率ではない
09:20 年2回・各決算2.5％上限の「目標」
10:22 分配金は、資産の中から支払われます
11:25 DC型は、NISAつみたて投資枠も対象
12:20 国内ファンド自身の実績を使います
13:28 国内信託報酬と、投資先込みの概算
14:33 総経費率は、過去の期間付きの参考値
15:42 星の基準① 費用と分散
16:52 星の基準② 自身の規模と商品構造
17:53 長期積立は、5つの条件で確認
19:11 基本型
22:34 限定為替ヘッジ型
25:38 年2回・分配重視型
28:47 年2回・分配＋限定ヘッジ型
32:00 DC年金つみたて専用型
35:20 1年実績は、為替の条件を分けて読む
36:20 3年累計は、毎年の利回りではありません
37:26 残高は、買う国内ファンド自身を見る
38:28 料率の差を、100万円で考えてみます
39:30 総経費率の数字には、期間を添える
40:44 分配額は、1万口と投資金額を分ける
41:46 基準価額が低いと、割安なのでしょうか
42:45 「SBIで取扱い」と「加入プランで選べる」
43:44 制度 → 受取り → 為替の順に考える
44:41 分配で受け取るか、必要な分を売るか
45:44 選ぶ理由を、3つのメモに
46:45 同じ企業選びを、どんな条件で持つか
■ 数字と独自評価の基準
資料確認：2026年10月11日
純資産・組入・運用実績・分配：2026年8月31日
1年・3年の運用実績は、国内ファンド自身の、円建て・税引前分配金再投資の期間累計です。年率ではありません。海外の主要投資先の実績を、国内商品の実績へ置き換えていません。国内5本には正式なベンチマークはありません。
基本型の主要投資先は2015年11月13日に運用戦略を変更しています。今回の1年・3年実績は変更後ですが、2007年の設定から現在の戦略が続いてきたものとしては扱っていません。
国内信託報酬、投資先の信託報酬を含む概算料率、総経費率は計算範囲が異なります。概算料率は全費用の上限ではなく、総経費率を現在の信託報酬や概算料率へ足すものではありません。総経費率は、年1回型・DC型と年2回型で対象期間が異なります。各スライドの注記をご確認ください。
星は図鑑独自の5軸評価で、SBI証券掲載の外部レーティングとは別です。コストは投資先込みの概算料率、運用規模は国内ファンド自身の純資産を使い、長期積立との相性は動画内で示す5条件で確認しています。値動きの星は商品構造による定性的な目安で、実測標準偏差や分配額の安定性ではありません。
限定ヘッジ型の「円82.0％」は、参考として示された為替ヘッジ後の通貨構成で、円現金の比率や実測のヘッジ比率ではありません。主要通貨以外の為替の影響は残ります。
年2回型の「各決算2.5％上限」は分配の目標で、固定の年利5％や受取額の保証ではありません。100万円の費用例や分配前後のお金の動きは、条件を単純化した説明用の例です。DC型の購入条件と、NISA・確定拠出年金それぞれの取扱条件や引出しの条件も分けて確認しています。
■ 主な出典
キャピタル世界株式ファンド
https://www.capitalgroup.com/intermediaries/jp/ja/fund-information/gef.html
キャピタル世界株式ファンド（限定為替ヘッジ）
https://www.capitalgroup.com/intermediaries/jp/ja/fund-information/gef-h.html
キャピタル世界株式ファンド年2回決算（分配重視）
https://www.capitalgroup.com/intermediaries/jp/ja/fund-information/gef-d.html
キャピタル世界株式ファンド年2回決算（分配重視／限定為替ヘッジ）
https://www.capitalgroup.com/intermediaries/jp/ja/fund-information/gef-dh.html
キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）
https://www.capitalgroup.com/intermediaries/jp/ja/fund-information/gef-dc.html
通常4コースの交付目論見書
https://www.capitalgroup.com/content/dam/cgc/tenants/apac/documents/jp-prospectus/jp-prospectus-gef-all.pdf
DC年金つみたて専用の交付目論見書
https://www.capitalgroup.com/content/dam/cgc/tenants/apac/documents/jp-prospectus/jp-prospectus-gef-dc.pdf
キャピタル・グループ：キャピタル・システム
https://www.capitalgroup.com/intermediaries/jp/ja/about-us/capital-system.html
金融庁：つみたて投資枠対象商品（2026年10月8日）
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/products/20261008/24.pdf
SBI証券：キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の案内
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&burl=search_fund&cat1=fund&cat2=none&dir=info&file=comment%2Ffund_comment_241001_01.html&getFlg=on
SBI証券：iDeCo セレクトプランの商品一覧
https://go.sbisec.co.jp/prd/ideco/howto_item_select.html
資料の対象日・各数値の分母・出典は、対応するスライドをご確認ください。最新の目論見書・月報・運用報告書は、各運用会社の公式案内で確認できます。
■ ご確認ください
この動画は、商品の仕組みを学び、比較するための一般的な情報です。特定商品の購入・売却を勧めるものではありません。投資信託には価格変動や為替などのリスクがあり、元本保証はありません。過去の実績と独自評価は将来の成果を保証しません。費用・取扱条件は変わることがあるため、購入前に最新の目論見書と販売会社の案内を確認してください。
