「2倍の値動きなら、2倍の速さでお金持ちになれる」。レバレッジ型の投資信託で毎月3万円の積立を始めたずんだもん。株価が上がるうちは絶好調でしたが、暴落が来ると…。日々の値動きの2倍という仕組み、NISAで買えない理由、下落で売ってしまう怖さを、物語で解説します。
結論:レバレッジ型は日々の値動きの2倍を目指す短期売買向けの商品。上下を繰り返すと元に戻りにくく、NISAでも買えない。長く積み立てるなら、下がっても続けられる商品を選ぶ。
【目次】
0:00 プロローグ
0:14 2年半前 2倍で増える投資信託
0:37 NISAでは買えない
0:58 つむぎはNISAでインデックス
1:20 2年後 絶好調のずんだもん
1:39 暴落 半年で半分以下
2:09 ずんだもんの決断
2:37 1年半後 戻った株価
3:08 めたんに相談 2倍型のしくみ
4:01 もうひとつの落とし穴
4:30 ずんだもんのやり直し
4:53 その後のずんだもん
5:12 この話の教訓
役に立ったら高評価・チャンネル登録をお願いします。コメントで感想や質問もお待ちしています。
【関連動画】
貯金300万円、全部投資していい？先に残すお金と投資に回す額の決め方【初心者向け】
新NISAはいくらから？月100円でもOK・現実的な積立額は月◯円【初心者向け】
このチャンネルは、ずんだもんたちの物語で、お金の失敗とその防ぎ方を初心者向けにわかりやすく解説します。
※2026年10月時点の情報です。制度は変更されることがあります。
【出典】
– 金融庁「レバレッジ型・インバース型ETF等への投資にあたってご注意ください」(令和3年6月30日、11月19日更新) 主に短期売買により利益を得ることを目的とした商品。指数が-20%→+25%で元に戻るとき、2倍のレバレッジ指数は-40%→+50%で基準日から-10%になる例。公募型投資信託のレバレッジ型も同様
https://www.fsa.go.jp/user/20211119tyuikanki.pdf
– 金融庁 NISA特設ウェブサイト「NISAを知る」 成長投資枠は、デリバティブ取引を用いた一定の投資信託等を除外
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/know/
– 国税庁 タックスアンサーNo.1463「株式等を譲渡したときの課税(申告分離課税)」 上場株式等の譲渡所得等の税率は20%(所得税15%、住民税5%)。これに所得税額の2.1%の復興特別所得税が加わり、合計20.315%
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1463.htm
– 計算: 物語の値動きは説明のための仮の例(2年で指数+40%、次の半年で-30%、その後1年半で元の高値まで回復。日々のばらつきあり・手数料は考えない)。毎月3万円の積立で、2年後 インデックス82.5万円・2倍型92.8万円、暴落後 72.4万円・56.6万円、回復後 インデックス165.2万円(積み立てた額144万円)
【使用素材】
背景: みんちりえ https://min-chi.material.jp/
BGM「Morning(Loop)」 しゃろう
BGM「いつもの風景」 KK
BGM「なんでしょう？」 KK
BGM「堕ちる」 もっぴーさうんど
BGM「優しい思い出」 チョコミント
BGM「10℃」 しゃろう
BGM「日曜の午後」 KK
効果音「システム決定音_12」 Make a field Music
効果音「タップ音」 NaruIDEA
効果音「発見！成功！な嬉しい音」 NaruIDEA
効果音「可愛い場面転換：マリンバ」 Hupple
提供: OpenTracks(旧DOVA-SYNDROME) https://opentracks.com
【音声クレジット】
この動画の音声合成には VOICEVOX を利用しています。
使用キャラクター: VOICEVOX:ずんだもん, VOICEVOX:四国めたん, VOICEVOX:春日部つむぎ, VOICEVOX:雨晴はう
https://voicevox.hiroshiba.jp/
※本動画は情報提供を目的としており、特定の金融商品への投資を推奨するものではありません。
投資は自己責任でご判断ください。
#資産形成 #積立 #NISA
